Guide fiscal pour les passionnés de jeux de hasard au Canada

Xavier Gatineau

Expert Casino

 Mise à jour :
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Dans cet article, vous trouverez des informations sur les taxes que doivent verser les joueurs canadiens. Grâce à notre expertise, nous avons recherché des informations les plus précieuses et précises afin de créer ce guide qui vous aidera à naviguer dans le système fiscal des jeux de hasard au Canada.

Y a-t-il des impôts sur les revenus des jeux de hasard ?

Doit-on payer des impôts

En tant qu'habitant du Canada, il est important de noter que les recettes provenant des jeux de hasard sont classées dans la même catégorie que les gains de loterie et, en tant que telles, ne sont pas imposables. Comme le succès dans les jeux de hasard repose essentiellement sur la chance, le gouvernement canadien ne le considère pas comme un revenu équivalent aux revenus professionnels habituels.

Régime fiscal pour les joueurs occasionnels

Cette règle s'applique à tous les amateurs de jeux dans un casino terrestre au Canada - ces gains ne sont pas imposables même si vous les réalisez en ligne.

Au Canada, la Commission des jeux de Kahnawake est l'autorité régulatrice, mais les choses peuvent varier sous d'autres juridictions.

Le lieu de délivrance de la licence importe peu - qu'il s'agisse de la MGA, de Curaçao, du UKGC ou autre. Ce qui compte, c'est votre statut de résident canadien et que vous accédiez au site depuis le Canada.

Obligation fiscale des joueurs professionnels

Malgré le fait que le Canada ne prélève pas de taxes sur les gains de jeux de hasard, il subsiste une exception importante.

Les personnes considérées comme joueurs professionnels doivent, elles, déclarer et payer des impôts sur leurs revenus de jeux, ce qui les distingue clairement des joueurs amateurs.

Différentes sortes de joueurs professionnels

Qui est considéré comme joueur ou joueuse professionnelle ?

Ceux qui vivent des jeux à temps plein sont classés comme des professionnels, contrairement à ceux qui jouent occasionnellement à côté d'un emploi régulier.

Ceux qui vivent des jeux à temps plein sont classés comme des professionnels, contrairement à ceux qui jouent occasionnellement à côté d'un emploi régulier.

Être un joueur professionnel engage des obligations, dont celle de déclarer ses gains aux impôts.

Dans ce cadre, les gains réalisés sont assimilés à des revenus d'entreprise et doivent être déclarés en conséquence. Bien que l’agence fiscale du Canada n’accorde pas une attention soutenue à l'audit de ces professionnels du jeu, elle considère leurs revenus comme étant d’origine entrepreneuriale, donc imposables.

Il est crucial de reconnaître que, en tant que dirigeant d'entreprise, il faut toujours tenir compte des déductions possibles engendrées par les pertes.

Impact potentiel des pertes sur votre situation financière

Des pertes importantes peuvent affecter négativement vos finances globales, et si les professionnels du jeu étaient taxés davantage, cela pourrait avoir des conséquences non négligeables au Canada.

Cependant, il est crucial de ne pas oublier ses obligations fiscales. Une décision de 2012 a d'ailleurs statué que les pertes aux jeux ne sont pas considérées comme des compensations financières.

Peu importe votre statut, vous devez inscrire vos gains dans la rubrique 'autres revenus' de la déclaration de 2021, tout en mentionnant sur le formulaire T5 tout intérêt lié à ces gains.

Important : Évolution de la taxation des revenus de jeux de hasard

Initialement, le Canada n'imposait pas de taxes sur les revenus, favorisant ainsi l'immigration, et même si la situation a changé, les gains des jeux de hasard restent exempts d'impôts.

Les impôts dus pour les revenus

Les personnes exerçant professionnellement restent, elles, taxées sur leurs gains, à l'instar de tout autre revenu, ainsi nous fournissons un tableau explicatif pour mieux comprendre le système canadien.

Les impôts sur les revenus en 2019

Vos bénéfices seront déterminés selon des tranches d'imposition basées sur vos revenus

fédérales, ajustées en fonction de l'inflation chaque année.

Taux d’imposition fédéral sur les revenus :

Niveaux d'imposition fédéraux pour les revenus annuels

Pourcentages associés aux différentes tranches de revenu

C$47.630 ou moins

15%

C$47.630 à C$95.259

20,5%

C$95.259 à C$147.667

26%

C$147.667 à C$210.371

29%

Plus de C$210.371

33%

Méthodes pour soustraire les pertes des jeux de hasard de ses déclarations fiscales

Lorsque les pertes ne surpassent pas vos gains, une certaine partie peut être déductible, il est important de suivre scrupuleusement ces montants pour déclaration correcte.

Documents qu’il faut garder :

  • Précautions à prendre avec différents types de jeux
  • Machine à sous : Pensez à noter la date, l’heure ainsi que le numéro de la machine pour organiser vos recettes.
  • Pour les jeux de table tels que le Blackjack ou le Poker, conservez les numéros des tables et les informations liées aux crédits de casino.
  • Jeux de loto : Conservez vos billets, enregistrements de victoire et pertes ainsi que les dates pour une transparence fiscale.
  • La gestion monétaire dans le contexte des jeux constitue une composante cruciale entre amusement et tracas.
  • Si le gouvernement canadien vous laisse conserver tous vos gains, vous auriez plus de fonds, ce qui nécessite aussi une grande vigilance.

La gestion efficace des fonds

LA GESTION EFFICACE DES FONDS

Nous avons élaboré ce guide afin d'aider les gens à mieux organiser leurs finances dans le contexte des jeux de hasard.

Conseils pour optimiser la gestion de votre argent aux jeux

Ne jamais parier avec de l’argent emprunté, un indicateur évident de dépendance aux jeux ;

Réfléchissez aux répercussions possibles de pertes sur votre budget, essayez d’éviter les mises qui pourraient vous conduire à la ruine.

  • Evitez la cupidité : savoir s’arrêter à temps est crucial pour les joueurs.
  • Planifiez vos dépenses : comme pour les courses, un budget prédéfini vous protège.
  • Honnêteté avec vous-même et vos proches : cacher vos pertes ou gains ne fera qu'empirer la situation.
  • Prenez des pauses : avant d'enchaîner, prenez du recul pour évaluer judicieusement votre situation.
  • Repoussez votre prochain jeu : il y a toujours un lendemain pour retourner au casino.
  • Évitez les décisions sous influence : restez sobre pour des choix éclairés.
  • Restreignez-vous aux jeux que vous connaissez bien avant de miser gros.
  • Guide complet des obligations fiscales pour les amateurs de jeux au Canada.
  • Découvrez comment les gains issus des jeux au Canada échappent souvent à l'impôt : astuces et recommandations des experts pour les joueurs occasionnels.

Conclusion

Fiscalité des jeux en ligne au Canada : un aperçu des lois en vigueur.

Sur cette page, vous trouverez de précieuses informations sur la fiscalité des gains de jeux que les citoyens canadiens doivent connaître. Grâce à notre expertise, nous avons compilé les données les plus adéquates pour vous offrir un guide qui rendra la complexité du régime fiscal canadien plus accessible dans le cadre des jeux d'argent.

Les revenus des jeux de hasard doivent-ils être déclarés aux impôts ?

Références